Выявлены нелегальные участники финрынка с ивановской пропиской.
В 2021 году в Ивановской области было выявлено пять нелегальных участников финансового рынка: четыре из них имели признаки «черного» кредитора, один — финансовой пирамиды. Материалы о всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы.
Под вывеской ООО
Организации с признаками нелегальных кредиторов осуществляли деятельность в форме ООО, предоставляя займы физическим лицам под залог ПТС под видом схемы возвратного лизинга, а по сути они представляли аналог потребительского кредита под залог движимого имущества. Помимо этого, отмечены и факты нелегальной ломбардной деятельности со стороны комиссионных магазинов, когда фактически выдавались займы под залог движимого имущества.
Выдавать потребительские займы и кредиты могут только легальные организации, имеющие разрешение Банка России. Организации, которые занимаются псевдолизингом, умышленно обходят закон о потребительском кредите, пояснили в Ивановском отделении Банка.
«Банкноту» вовремя разглядели
Также в 2021 году на территории области была зафиксирована организация, в деятельности которой отмечены признаки финансовой пирамиды. Данная компания носила название ООО «Банкнота», вела активную рекламную деятельность, в том числе распространяя листовки по почтовым ящикам ивановцев. В них «Банкнота» обещала высокую доходность ежемесячно. Совместными усилиями Банка России и правоохранительных органов нелегальная деятельность организации своевременно пресечена, никто из жителей региона не пострадал.
В Ивановском отделении Банка России напоминают, что характерными признаками финансовой пирамиды являются следующие: агрессивная реклама, которую проводит компания; обещание повышенной доходности; организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга; а самый главный признак — это отсутствие лицензии Банка России на привлечение средств граждан.
Нелегалы «переехали» в интернет
Стоит отметить, что нелегальные финансовые организации в прошлом году активно мигрировали в интернет-пространство.
Это связано с пандемией и переходом многих ивановцев на удаленную работу и учебу онлайн.
В 2021 году в регионе зафиксирована деятельность ряда интернет-проектов, которые фактически осуществляли профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг без соответствующего разрешения Банка России.
Большую проблему составляли мошеннические схемы с использованием мессенджеров, социальных сетей, звонков с подменных номеров, а в качестве инструментов — даже сайтов с тестами и опросами, в которых люди охотно участвуют.
В процессе взаимодействия мошенники выясняют личные данные жертвы, степень заинтересованности темой и уже затем выходят на общение напрямую, втягивая людей в незаконную схему с помощью психологических приемов, методов социальной инженерии.
Прямая речь
Алексей Сергиевский — заместитель управляющего Ивановским отделением Банка России:
— Выбирая финансовую организацию для вложения средств или получения займа, обязательно проверьте ее легальность на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию». Отдельной строкой в этом разделе вынесен предупредительный список организаций, у которых выявлены признаки нелегальной деятельности, а значит взаимодействие с ними опасно.
Список впервые был опубликован летом 2021 года, сейчас в нем почти 4,5 тысячи организаций, из которых 9 — с ивановской пропиской. Список обновляется ежедневно.
